重磅,这就是惊天真相

周五的唠嗑

大伙周五好呀!我是你们的邵老~

老传统!提前祝大伙周末愉快,祝大伙周末有个好心情。

今天这部分就尽情唠嗑唠嗑,聊的不外乎生活、热门话题,至于那些还在酝酿着的风暴~就看情况来聊吧。

第一个要简单聊聊的部分就是最近挺多人讨论的——结婚、离婚。

当然我不是要去碰那个“冷静期”的坑,不是我的专业,我也碰不来~

我只是好奇为什么没有议员议案,婚姻法,强制要求结婚前双方出事个人征信报告哈哈,起码赋予男女双方个人信用知情权呀。

毕竟挺多感情骗子面儿上装得挺好,实质上其实自己个人信用一塌糊涂,坑了不少人。

老实说当时取消强制婚检就已经很迷惑了,可能这就是“爱情”吧。

但我总认为婚姻的本质是合作,商业些就是”合资企业“。(爱情另说)

不过我现在敲字的时候也算弄懂些东西,或许是为了避免减少结婚率吧。

第二部分还是地产圈的事,我认为现在这个圈也有一个迷思,那就是认为不把房价整高就没办法玩房地产,就没办法拿地,就没办法搞gdp...必须再继续印钞自己才能活下去。

其中也是没有去理解供给侧改革与要素重组,房地产永远是国家经济的支柱,但是不是以前那个简单的顺风车玩法。

存量资产到底你来不来钱,要想好,银行也要想好,你抵押的东西行不行,投资人也要想好。

存量资产就那么多,不行就赶紧出清,留下真正的有真金白银的优质资产走reites。

说白了就是一个道理:以前是能一次性卖了的就是好东西,现在是能产出现金流的也是好东西。

经过这一轮市场的观察与复习,邵老我也又学习不少东西。

我们为供给侧改革付出了这么大的代价,又遇到一个疫情,马上要素改革就要开始,大家想了很久的真正的让市场发挥资源再配置的决定性作用就要实现,怎么可能这么轻易再次放一次大放水?

不管搞什么,搞企业也好,搞个人身价也好,马上大家都要站在一个起跑线上,财政刺激这种事是需要很谨慎的。

因为改革是不能回撤的,回撤的化大家这几年的努力就白搞了,在这个过程中死掉的公司也白死了,要改革就必须彻底,必须彻底干净大家一起参与要素改革。

我就说个直白的话,那些注意风险意识,经历了很多轮次的冲击还活下来的企业家,马上就要通过要素改革去占领让出来的市场,做大做强,突然一下小红宣布雨露均沾,你让这些辛辛苦苦死扛,费尽心机重新安排甚至不惜让渡了核心利益的人怎么想?

让那些战战兢兢防范风险,好不容易存下银子就等新的经济大周期求得人生突破的个人又怎么想?最后被那些撑死胆大饿死胆小反正国家会发钱的傻子嘲讽么?

我相信你们理解要素改革之后,就能搞到大佬之前说的“让市场再资源配置中起决定性作用,不能回到计划经济得老路上去”。

如果大伙还对要素改革这东西感兴趣,后面我留出篇复给大伙唠嗑唠嗑。

赤字后篇

大伙肯定万万没想到赤字这系列还有后篇吧?我重看了前两篇,我觉得有必要讨论一下理论外的事情。

现在让我们来思考一下:财政赤字货币化,对于普通人,意味着什么?

稍微从历史观点来看,我们可以提炼一个洞察:货币,关系每个人。

可以说,我们往往面临的主要经济矛盾,就是”挣钱vs通胀“拉锯:

这四十年一边是在努力积攒财富,另一边就是努力抗拒通胀,最大希望就是财富增值的速度,可以跑过印钞机的印钱速度。

然而,从结果来看,要赢得这个游戏,其实很难;而且,在软阶层的未来,整体趋势是越来越难。

按照邵老身边朋友开玩笑的说法,只有几种投资标的能打败印钞机,分别是冬虫夏草、上海车牌以及腾讯股票。

须知!即使是核心城市的核心区域房价,折算下来每年升值幅度也不过百分之五六。

回到现实,如何理解印钞本质?

印钞重要,但更重要的是,谁来承担印钞的代价?

从疫情之后的印钞实验来看,我们应该反思下财政赤字货币化在小红的特殊情景。在这里必须指出,国情的不同,是我们判断的基本前提。

确实小蓝的M联储在疫情期间作出了更激进的动作,但是本质上是小蓝的环境以及央行的独立性天然与我们不能简单等同。

要知道小蓝的财政刺激,多数会直接流入私营企业和个人,但如果是我们呢?情况会如何?大伙细细思考这部分,留言给我个答案。

当然我这里抛出我的想法,那就是在现实博弈下,很可能如同2008年四万亿一样,不少刺激份额会进入基建、国企。

这种情况下,扩大刺激的后果,很可能会带来新一轮加杠杆与泡沫化,所以还不如不刺激。

既然扩大刺激避大于利,扩大刺激的手段,自然也不应该去考虑财政赤字货币化。

所以财政赤字货币化,具有深远的财富转移效应。如果此时大规模推出,必然又是新一轮的财富大洗牌,带来阶层进一步分化。

很可能的结果就是,越靠近内部地带,越可能从中分羹。

但是这样的分配,并不是市场和普通民众所希望看到的。

我相信这样通俗易懂的讲解以后,在普通人都感觉到购买力缩水,钱越来越难挣的今天,这一政策的谨慎与被讨伐的原因了吧。

轮流站岗

早盘的低开市场一度紧张,但是港股那边也是不断收窄,加之外盘整体还是中性影响,所以A股总算走回自己方向的节奏。

当前市场大风险集中于周末大统领的发言与决定,其余的还是存量博弈的市场,机会存在于结构性。

虽然有些板块表现不错,但是持续性也是不咋强,所以我还是一直高速大家卖涨买跌的节奏,涨了就不要贪,跌了也被恐慌。

目前的预期还颇算合适,目标就是站稳10日均线上方。但还是那句话,今天量能也有萎缩的现象。

今天是周五,资金在等,周末的消息面还有不确定性,只有一个东西是确定的,那就是人的需求一定和吃喝玩相关的,市场资金的思路,一方面在谨慎防守,一方面在超跌反弹的时候,它进攻还是在不确定的大环境之下的确定性。

但这盘面其实还是有点无聊,指数是被资金玩的很好,但是行业机会和题材几乎就没有多少持续性,多数热点都是轮流站岗,只有局部的个股走出强势表现,这就注定了我们大多数人是休息的。

咱们再等一等,看看资金会不会尝试找新方向去突破吧。

最后再次祝大伙周末愉快,咱们约定下周不见不散。

(摘自微信公众号:陆家嘴邵老板)


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