立异绿色金融特征形式 华夏银行布局“双碳”革新大潮

  我国明晰“2030年碳达峰”和“2060年碳中和”(下称“双碳”)方针,正引发一场广泛而深入的经济社会变革。这对银行而言,意味着什么?又该怎么融入新年代打开浪潮?

  在华夏银行党委书记、董事长李民吉看来,“十四五”时期,我国生态文明建造将进入以降碳为战略方向,促进经济社会打开全面绿色转型的关键时期,为商业银行明晰勾勒出一条服务实体、防控危险、加速立异的打开途径。

  作为低碳年代浪潮中的绿色金融先行者,华夏银行深耕绿色金融超越13年,2017年更是将绿色金融作为全行规划战略要点,2019年参加联合国担任任银行准则(PRB)安排,首先饯别ESG理念,深化世界协作,探究出一条独具特征的绿色金融立异打开之路。数据显现,到2020年底,该行绿色信贷余额超越1800亿元,比2016年底翻了两番,2020年增速51%,四年复合增速48.5%,绿色信贷占比抢先同类银行,其间应对和习惯气候改变的融资份额超越80%。世界协作资金规划超越100亿元。

  为助推“双碳”方针完成,华夏银行明晰提出力求在2025年前完成本身碳中和方针,一起将全面深化以服务碳达峰、碳中和为方针的绿色金融打开战略,着力构建ESG理念下的绿色金融新特征、新优势。

顶层规划明方向系统机制奠根底

  任何作业的打开必须有正确的顶层规划明晰方向,杰出的系统机制保驾护航。华夏银行在银职业首先构建了一套完好的绿色金融作业机制。在顶层规划方面,华夏银行致力于经过金融力气,推进经济社会绿色低碳转型,将“推进绿色金融特征事务”作为战略要点。在完善安排机制方面,华夏银行树立绿色金融办理委员会,优化整合绿色金融办理职责,树立专营安排–绿色金融中心,全面担任推进绿色金融事务;2021年在要点分行树立了绿色金融部,依照国家绿色金融变革立异试验区的做法,打开绿色金融特征化运营安排试点。在投融资战略方面,一方面操控高碳职业的融资,一方面加大绿色低碳职业的融资,活跃促进投融资结构的绿色转型。在资源配置上,为绿色金融装备专项信贷资源和财政资源,树立了鼓舞绿色金融打开的查核激励机制。

  在绿色金融服务系统方面,华夏银行发挥金融集团优势,不断丰富融资形式,已构成包括绿色借款、绿色收据、绿色出资、绿色租借、绿色债款融资东西承销、绿色理财、绿色基金等多类别的集团化绿色金融产品和服务系统,探究走出了一条集团化的可持续打开之路。

世界协作十余载 “特”色特在哪?

  作为国内低碳金融服务范畴正式打开世界协作最早的银行,华夏银行不断深化绿色金融范畴世界协作,已与世行、亚行、法开署等世界金融安排树立了长时间严密的协作关系,而且协作均环绕低碳范畴打开,由此,世界协作成为该行绿色金融事务的一张特征“手刺”。

  据了解,华夏银行绿色金融与世界金融安排转借款事务协作始于2008年,并一向聚集于动力低碳转型范畴。2008年华夏银行与世界银行和法国开发署协作,引进世界低成本资金服务于工业节能和可再生动力范畴。2016年,经国务院同意,华夏银行与世界银行协作了全球动力范畴第一笔选用成果导向型融资形式的 “京津冀大气污染防治融资立异项目”,该项目主要为能效、可再生动力等低碳项目供给融资,以期从源头处理大气污染问题。项目施行以来已累计服务能效、可再生动力、污染防控子项目28个,这些子项目可完成年节省标煤116万吨,减排二氧化碳284万吨,减排二氧化硫1.37万吨,减排氮化物1.48万吨,为京津冀大气质量改进作出了奉献,得到了世行和国家有关部委的高度赞扬。

  2019年,为活跃响应国家动力革新战略,在世界银行不断进步对我国借款项目立异性、示范性和附加值要求的情况下,华夏银行仅用4个半月就完成了世界银行在储能范畴最大项目–“我国可再生动力和电池储能促进项目”的准备作业,并顺畅取得世行的批阅。项目获批后,尽管面临储能商场的巨大改变,仍于2020年完成首笔投进。这也是国内首个储能范畴专属金融产品。

  经过深化世界协作,华夏银行不只引进低成本资金和先进低碳理念,而且也为金融助力低碳打开奉献了我国阅历和我国事例。值得注意的是,华夏银行的绿色金融世界协作之路也并非坦道,也阅历了从一开端自动寻求与世界金融安排协作,到世界银行将华夏银行作为最重要的协作伙伴、自动协作的改变。

  关于这种改变,华夏银行党委书记、董事长李民吉总结了四方面打开阅历:一是敏锐的战略眼光。华夏银行把绿色金融打开列为战略要点,坚持“立异、和谐、绿色、敞开、同享”五大打开理念,经过与世界银行等世界金融安排协作,不只仅能够引进低成本的世界资金服务国内绿色打开,更重要的是能够学习到绿色金融先进的世界阅历,进步华夏银行绿色金融的服务才能。二是精准的赛道挑选。节能是最大的动力,支撑可再生动力打开,服务动力结构调整是碳达峰、碳中和最重要的途径。华夏银行与世界银行在低碳范畴的协作充分体现了两边在应对气候改变方面的一致。三是完善的办理安排。华夏银行树立了包括项目规划、安排营销、项目办理、资金办理、环境社会办理在内的世界金融安排转借款办理系统,树立了专业团队,装备了专项信贷资源和财政资源,为世行协作项目保驾护航。四是极强的履行才能。华夏银行具有多年来在节能、减排和可再生动力范畴堆集的专业知识和实践阅历,对低碳打开有深入的知道,在与世行的协作中,有才能结合商场的要求提出完好的项目作业计划。这是世行在国内协作安排中稀少难得的。项目收效后,华夏银行的营销机制、专业才能和前中后台杰出协作,能快速推进项目履行。

全面交融ESG理念发力ESG出资

  在打开世界协作的一起,华夏银行也在将世界上抢先的ESG理念引进国内,全面融入本身事务,进步环境社会危险办理才能。

  “ESG”是环境(Environmental)、社会(Social)及公司办理(Governance)的缩略,其本质是价值取向出资,中心特点是把社会职责归入出资决议计划,以改进出资结构,优化危险操控,终究取得较高的长时间收益。

  值得注意的是,华夏银行是第一批联合国《担任任银行准则》签署成员(2019年9月),华夏理财也是境内首家参加“担任任出资准则安排”(PRI)的银行资管安排(2019年3月),在2020年明晟指数(MSCI)发布的全球ESG评级中,华夏银行取得A级,是国内三家取得A级评级的商业银行之一。

  据了解,华夏银行已将ESG理念归入投融资事务中心战略,而且持续在ESG出资方面不断立异实践。

  到现在,华夏银行理财事务现已完成了全面ESG融协作业,其自主研制ESG点评和数据系统对各类财物完成了打分全掩盖,在新增自主出资剖析结构中悉数归入了ESG考量要素,树立了财物和组合双维ESG危险监控机制。一起,华夏银行将服务实体经济可持续打开和为客户发掘商场时机有机结合,根据世界通行的7大ESG施行办法,创设并不断做大ESG系列理财产品。自2019年4月发行了我国商场首支ESG理财产品后,该行已陆续完成了6大序列、13个战略的ESG理财产品布局。到2021年3月,已发行ESG系列理财产品44只,ESG产品办理规划超越230亿元人民币,规划处于国内抢先水平。沿着气候改变减缓和气候改变习惯两个战略方向动身,华夏银行理财子公司完成了聚集碳中和的主题出资战略构建,并着手开发相关产品。

  值得一提的是,华夏银行着力施行ESG指数战略。2020年,该行先后与中证指数公司开发了“中证华夏银行ESG指数”和“中证ESG120战略指数”,与中债金融估值中心开发了“中债-华夏理财ESG优选债券战略指数”。后者成功添补境内安排ESG战略债券指数的空白,并成为我国债券商场ESG战略出资首个成绩基准和标的指数,该指数现在遭到多家海外买卖所及资管安排的重视和认可。

  据了解,华夏银行还将环境和社会危险办理归入授信事务全流程,选用了世界银行最先进的《环境社会结构》,树立了合适本行事务的《环境社会办理系统》;不断完善环境危险辨认及办理准则,打开环境危险压力测验,增强银行应对环境气候改变危险的才能。一起环绕气候改变的世界应对系统、国内外碳商场进程、碳计量办法学与职业运用、碳中和出资时机等议题打开了深入研讨。

四方面加码布局助力“双碳”方针

  “双碳”方针的提出,将倒逼我国产业结构调整,加速我国低碳转型进程。据我国出资协会和落基山研讨所估量,在碳中和愿景下,我国在可再生动力、能效、零碳技能和储能技能等七个范畴需求出资70万亿元。根据这些预算,未来三十年内,我国完成碳中和所需绿色低碳出资的规划应该在百万亿以上,也或许到达数百万亿元,为绿色金融带来巨大的打开时机。

  华夏银行党委书记、董事长李民吉表明,碳达峰碳中和既对商业银行财物结构转型提出应战,也为商业银行供给时机融入到这场深入的产业结构和经济结构调整中。

  面临这一转型大潮,华夏银行怎么布局,采纳哪些办法助力国家完成“双碳”方针?

  据悉,华夏银行在2021-2025新规划期内,将遵循落实“碳达峰”“碳中和”要求,完善绿色金融顶层规划,持续进步绿色信贷事务占比和绿色金融事务总量,打造抢先同业的“绿筑美丽华夏”品牌,构建“我国气候改变友爱银行”。

  详细而言,华夏银行将从四个方面加码绿色金融布局。其一是完善科学高效的绿色金融办理系统。据悉,华夏银行将从公司办理决议计划、准则流程、办理东西三个层次,完善顶层规划,拟定华夏银行绿色打开专项举动计划,进步绿色职业研讨才能,培养绿色范畴专业人才,加速绿色金融信息化建造脚步,完善气候投融资等根底数据,当令打开信息发表等方面完善绿色金融办理系统。

  其二是强化世界协作特征,加大气候投融资力度。沿着气候改变减缓和气候改变习惯两个战略方向,以世界金融安排转借款协作为根底探究世界协作新形式,持续强化世界协作范畴优势。聚集于可再生动力、储能、工业降碳转型和能效进步、绿色交通、修建节能和绿色修建等低碳职业,支撑绿色根底设施建造、水资源、生态维护、灾祸防控等气候改变习惯职业,整合信贷、出资、金融租借、财物办理等资源,加大投融资力度。不断丰富气候金融产品和服务形式,活跃跟进全国碳买卖商场的树立完善和法令支撑条件的完善,推出系列碳金融产品。

  其三是持续打造ESG专业特征和抢先优势的绿色出资系统。华夏银行将持续深化和完善全面ESG融协作业,聚集碳中和、高质量打开等主题出资时机,将担任任出资理念遵循到每一支理财产品的办理进程。环绕“碳中和”主题持续做大做强ESG产品系统,一起活跃探究产品的世界化道路。

  其四是饯别社会职责,华夏银行力求在2025年前完成本身碳中和。据悉,华夏银行现已摸清本身碳排放现状,下一步将结合打开方针合理猜测“十四五”及中长时间的碳排放改变趋势,拟定本身碳中和方针及道路图,经过技能减排、工作运营低碳化、抵消机制、植树造林等办法,完成本身碳中和。

(文章来历:经济调查网)


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