关乎你的钱!!!

冲哥:昨日4月宏观经济数据出炉(每月10-12日披露上月数据),各大“砖家”都有各自看法。大家知道我“五碗面”(政策面,资金面,基本面,消息面,技术面)不定期做结构分析,今天我一本正经谈谈,太多数组理念和数据,我就忽略,讲重点。

众所周知3月份经济数据受疫情冲击下一点都不愉快,进入3月份国内全面复工复产,管理层首要任务就是刺激消费,老百姓刚被疫情搞得心里都不舒服,复工复产成问题,哪怕复工了,人流消费力都被大打折扣,再基本的收入源泉被挡住,没借贷还好说,一旦遇到贷款问题,头发都白了,你就别跟我再什么消费。

就拿我来说,顶多就往朋友家里喝点“理想”,把“理想”喝出新高了,你要我下酒馆,餐馆,我还真怕。以此来统计得出,我们普遍老百姓受疫情影响下,腰包都按得紧紧的,哼,基本问题都没解决,让我消费,得三思了。

管理层自然会出对策,记得3月份经济一把密集期的挤牙膏刺激(降准、降息、积极的财政政策)。我说过,重点策略针对实体经济以中小型企业救济去拍板刺激,谁知道出现深圳,杭州这些地方,耍聪明的银行家配合投资者把钱搞去楼市,上面就立马出手扇了两个耳光,“醒醒”,以“杀鸡儆猴”方式给市场资本划红线,“房住不炒”。

一次疫情,全行业洗牌,扛过转型成功就迎接胜利(行业竞争的事了),遇到水源问题的,贷顶贷也不是好方法,抗不过,一夜回到解放前。以此,企业老板无论是政策放水刺激也好,借不借是一个问题,三思了。

讲真一句,这次宏观数据我自己有个人看法,首先针对3月份经济数据是相对“失真”,而进入4月份才是我们观察需求边际变化的更好时点。这样说的目的是给大家事先说明,数据这东西,你可以参考,广大投资者以此为参照物,但不能全信。就拿GDP来说吧,盖几栋楼,卖几块地,地方GDP就上涨,而现在,加大新老基建建设,也是后三季度追赶GDP的手段。你要数据好看,真不难。

直接点说,拿广义货币(M2)余额209.35万亿元,同比增长11.1%,增速分别比上月末和上年同期高1个和2.6个百分点。4月份人民币贷款增加1.7万亿元,同比多增6818亿元。4月社融资增量为3.09万亿元,比上年同期多1.42万亿元。

你要知道,社会融资规模,是指金融体系向实体企业发放贷款的金额。社融里面,比较重要的一个部分是人民币贷款,比如我们的房地产贷款(个人贷款)、企业的向银行的长期借款和短期借款(对公贷款),都属于这部分。

从老百姓角度去理解,社融规模增加,广义上去说去理解是早前经济刺激手段,钱的作用,以此觉得提高了。老百姓的消费意愿,在我看来消费是相对疫情困难时候要好转了,并不代表是现实性消费,你原本把个人贷款列入里面,本来就有误区,玩过卡卡套现,就知道当中回事。

但至少从现在来看,中国生活得到恢复,复工复产进入正轨。再起码,你去商场,下酒馆,菜馆,也如常状态了吧。

相对国外来看,大家都不易,再起码中国提前走出来,人家马斯克现在都头疼。“憋不住”的是特斯拉,在加州政府不让特斯拉复工之后,特斯拉加州工厂已开始重启生产,马斯克表示,将会与所有员工站在一线。若逮捕特斯拉的员工,希望逮捕的员工是我自己。

再说回来社融,本来就体现的是实体经济中的融资,除了银行直接发放贷款,还能有啥?还有间接发放嘛。另外还有就是企业发行债券或者商业票据。

不过呢,最终数据一致说明的核心是,市场有钱!划重点。

我们再看一份央行财政司厂明确当前利率下调是必然趋势。我们再看从3月份放水政策刺激,市场利率有序下降,以零钱通为例,7日年化收益率已经从2月初将近3%附近降到了目前的1.6%左右,也说明市场水位升高,钱多了,利率收益必然也随之下滑。

未来货币政策的主基调还是要保障流动性,且我们已经看到了“存款利率”的调降。

老百姓不是傻子,历来是自信和信心第一位,买涨不买跌,你要老百姓把存款进入股市。管理层,再起码你得好像2019年初的2440点开始3个月时间拉到3288点,老百姓自然就会入市啦。大家记得当时4月份3200点,很多大妈大叔都受不住诱惑,配合上一些“砖家”忽悠牛市,最后呵呵了。

前段时间数据显示,居民存款家底“厚实”。

冲哥:从放水,到利率调控,再到发布老百姓家里厚实,再到金融全面深化改革,把忽悠老百姓的嫡系子孙中银,中信也抽几个耳光,用事实证明,一切为百姓服务,恢复百姓信心,再到创业板加速注册制落地(报道最快8月)。

当前整个政策调控顺利有序进行,就差管理层推动一下市场,给老百姓信心,未来几个月推动市场上攻,给老百姓信心,牛市来啦,哈哈哈。我们不做后知后觉的事情。

所以,当前我们保持坚定信心,不要倒在黎明前,就像昨日,今天跌点,星球的朋友就不开心了,到收盘又全面涨回来,大家又安心了点点。

不涨大家都受不了。涨点大家又拿不住。

你记住一句话,股市中有句名言,行情总是在绝望中产生,在犹豫中上涨,在疯狂中死亡。每一次行情都是这么个轮回,每一个轮回就会淘汰一批人,也造就一批神话。

房子没法炒,股市是一个好的端口,当前管理层也明白,股市欠缺一个信心,在当前手段调控以后,疫情最困难也过度后,股市触底震荡回升过程中,你要老百姓入市,“他”明白老百姓买涨不买跌,自然就有密谋了!

这一切我们要清晰政治的力量,我只相信A股的政策市。用政治角度去炒股。

我认为当前的震荡回调,也只是中长期上升趋势中的必要波折,因为毕竟整个市场的逻辑还不是完全顺畅的。

额,我这里说的市场逻辑是国外,国内的已经办好了,国外的看疫情变化,当然疫情现在也被接受,人家压根不在乎,特朗普只在乎个人利益问题,才有了新一轮毛衣事件,现在“鹰兔”还在密谋会议中,就前几天通电话是给大家知道,这事有在谈。

双方处于“博和游戏”,前面我说了,“鹰兔”合作是必然事实,但“鹰兔”口水战也是必然过程,两个人吵架,是争取各自的利益。你在工作上,生活上都经常遇到这些争议问题。

这种“博和游戏”现阶段被自媒体过度解读得悲观而已。不经大脑,不成事。

特朗普最近还会有“卧槽”言论,但他再不想是美股跌,他要稳定几个州的农业和石油资本家的利益地位,以此,必然会再次让我们购买农产品(第一阶段我兔失言)和能源(上次说的沙特石油)。

我认为震荡向上的观点没有变,现在更要强调的是精选个股,什么叫精选,就是我们能够预判到二季度,三季度乃至四季度的业绩都有一个较好保证的个股,必须做到这个精度。

打个比方,银行可能就不是一个好的选择,因为一季度的坏账率提升后,你不知道会在接下来的哪个季度爆发,我们要确保每个季度都不能有雷。何况现在市场从财务分析来看,选股也要细心。如果你对自己的选股能力不够自信,那我还是强烈建议关注我圈子。

上一篇文章讲了选择翻倍牛股,十倍牛股的思路:

一会就删,教你筛选“十倍”牛股!!!

再上一篇文章也说了今后重点行业的布局和选择:

您关心的那点事!!!

我简单看了指数走势,昨日是创业板先修复,今天轮到主板修复,共同点都是修复一笔30分钟结构。今天创业板涨了。当前个股是分化,咱们继续守好历史大周期低位的个股,这个位置也不存在做不做差价了,怕飞掉。、

记住,我看未来中长期上涨逻辑不会改变,这是原则问题。说我自己吧,现在都没有好的投资方式,钱放银行是绝对不会放了,年化4%,我随便买个股年化都不止。你们呢,改变自己的投资方式,你是来投资,不是来追涨杀跌的赌博。注册制落地是必然趋势,该拉屎就拉屎,别只吃不拉就没道理,以此,日后个股精选也是重要。财务报表多留几分眼力。

另外要记住,这个时候别碰二师兄了,二师兄走了一波大周期,处于高位是铁定的了,然后展开高位回落的周期,别碰。

接下来的行业机会我都说了,不变。大家可以留言交流。留言区也精彩。

( 摘自微信公众号:骑牛夜幕的冲哥 )



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